Branchen / Banking & Finance
Digitaler Zwilling der Organisation für Banking & Finance
Ein digitaler Zwilling der Organisation ist ein laufend aktuelles Modell eines Unternehmens, das Prozesse, Rollen, IT-Systeme und Wissen miteinander verknüpft. Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister nutzen ihn, um Abhängigkeiten sichtbar zu machen und Anforderungen wie DORA und MaRisk auf einer belastbaren Grundlage zu dokumentieren.
ISO 9001 & ISO 27001 · Hosting in Europa · Eigene Datenbank je Kunde · DSGVO-konform
BLIKSY Omniscient
Zwilling · Musterbank
Welche Prozesse laufen über unseren Rechenzentrumsdienstleister?
Drei kritische Prozesse nutzen das Rechenzentrum direkt:
Kreditvergabe
Marktfolge · Kernbank
Zahlungsverkehr
Betrieb · Kernbank
Kontoeröffnung
Vertrieb · CRM
Zwei Übergaben im Zahlungsverkehr laufen noch manuell. Soll ich sie Ihnen zeigen?
Beispielansicht mit fiktiven Daten – wird durch einen echten Screenshot ersetzt.
Die Ausgangslage
Ein Kreditantrag, viele Hände – und niemand hat das ganze Bild
In Banken läuft kaum ein Prozess in einer Abteilung. Ein Kreditantrag berührt Vertrieb, Marktfolge, Risikocontrolling, das Kernbankensystem und oft einen externen Rechenzentrumsdienstleister.
Das Wissen darüber steckt in Köpfen, Excel-Listen und Organisationshandbüchern, die schon bei Erstellung veraltet sind.
Spätestens dann fällt es auf:
01
Eine Prüfung steht an
Prozesse, Kontrollen und Verantwortlichkeiten müssen erst zusammengesucht werden.
02
Ein Dienstleister fällt aus
Unklar ist, welche kritischen Prozesse betroffen sind.
03
Fusion oder Systemumstellung
Die Ist-Organisation ist nirgends vollständig beschrieben.
04
Erfahrene Kolleginnen und Kollegen gehen
Ihr Prozesswissen geht mit in den Ruhestand.
Ihr Institut im Zwilling
Was BLIKS IO in einer Bank sichtbar macht
Der digitale Zwilling führt zusammen, was in Banken sonst verstreut liegt – erfasst direkt in den Fachbereichen, im kurzen Gespräch mit dem KI-Assistenten Bliksy.
Alle Prozesse
Vom Kreditantrag bis zur Freigabe: jeder Ablauf mit seinen Schritten, Übergaben und Wartezeiten.
Kreditvergabe · Zahlungsverkehr · Kontoeröffnung · Meldewesen
Alle Systeme
Welche Anwendung und welcher Dienstleister hinter jedem Schritt steckt – inklusive der Schnittstellen dazwischen.
Kernbankensystem · CRM · Rechenzentrum · Auslagerungen
Alle Mitarbeitenden
Wer in welcher Einheit ausführt, kontrolliert und freigibt – und wessen Wissen wo gebraucht wird.
Markt · Marktfolge · Risikocontrolling · Revision
Alle Dokumente
Bestehende Arbeitsanweisungen und Handbücher werden übernommen und mit den Prozessen verknüpft.
Organisationshandbuch · Richtlinien · Kontrollnachweise
Anwendungsfälle
Wofür Finanzinstitute den digitalen Zwilling nutzen
01 · Process Assessment
Kreditprozess durchleuchten
Sehen Sie, wo Anträge zwischen Markt und Marktfolge liegen bleiben.
- Wartezeiten und Übergaben je Prozessschritt
- Doppelerfassungen im Antragsprozess
- Schritte mit Automatisierungspotenzial
PNG · Process Assessment
Kreditprozess mit markierten Wartezeiten und Übergaben
PNG · Digital Architect
Systemkarte: Kernbankensystem, Rechenzentrum und angebundene Prozesse
02 · Digital Architect
Dienstleister-Abhängigkeiten kennen
Welche kritischen Prozesse hängen an welchem IKT-Drittdienstleister? Digital Architect macht die Verbindungen sichtbar.
- Prozesse und Rollen je Dienstleister
- Schnittstellen zwischen Kernbank, CRM und Fachanwendungen
- Grundlage für Auslagerungs- und Notfallplanung
03 · BLIKSY Omniscient
Prüfungen vorbereiten
Statt Unterlagen vor jeder Prüfung neu zusammenzusuchen, fragen Sie den Zwilling direkt.
- Kontrollen und Verantwortliche je Prozess
- Antworten mit Bezug auf die erfassten Prozessschritte
- Verständlich auch ohne Modellierungswissen
PNG · BLIKSY Omniscient
Chat: Frage zu Kontrollen im Kreditprozess mit Antwort
Außerdem im Einsatz für
Fusion und Systemwechsel planen
Eine belastbare Ist-Aufnahme beider Häuser als Basis für Zielbild und Migration.
Wissen sichern
Das Prozesswissen erfahrener Mitarbeitender bleibt im Zwilling.
Regulatorik
DORA und MaRisk auf Basis des echten Ist-Zustands
DORA und MaRisk verlangen, dass Institute ihre Abläufe, IT-Risiken und Auslagerungen belastbar dokumentieren. Das setzt voraus, dass man weiß, wie das eigene Haus tatsächlich arbeitet.
Kritische Funktionen identifizieren
Welche Prozesse tragen welche Geschäftstätigkeit?
IKT-Abhängigkeiten belegen
Welche Systeme und Dienstleister stecken hinter jedem Prozessschritt?
Verantwortlichkeiten zeigen
Wer führt aus, wer kontrolliert, wer gibt frei?
Änderungen nachvollziehen
Der Zwilling wächst mit, statt alle zwei Jahre neu erstellt zu werden.
Zur Einordnung: BLIKS IO ersetzt weder Ihr Informationsregister nach DORA noch Risikomanagement, Revision oder Meldewesen. Er liefert die Prozess- und Abhängigkeitsdaten, auf denen diese Arbeit aufsetzt.
Sicherheit & Compliance
Ihre Daten bleiben unter Ihrer Kontrolle
ISO 9001
Zertifiziertes Qualitätsmanagement: Entwicklung und Betrieb folgen dokumentierten, geprüften Abläufen.
ISO 27001
Zertifiziertes Managementsystem für Informationssicherheit – nach dem Standard, den auch Ihre IT-Revision anlegt.
Hosted in Europe
Betrieb in Europa, eigene Datenbank je Kunde und DSGVO-konforme Verarbeitung.
Für wen
Für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister
Banken und Sparkassen
Regionalbanken, Sparkassen, Genossenschaftsbanken, Privat- und Spezialbanken.
Kreditprozess · Rechenzentrum · Fusionen
Versicherungen
Erst- und Rückversicherer, Versicherungsvermittler.
Schadenprozess · Antragsstrecke · Bestandsführung
Finanzdienstleister
Zahlungsdienstleister, Leasing- und Factoringgesellschaften, Vermögensverwalter.
Wachstum · Aufsicht · Plattformabhängigkeiten
Was ist ein digitaler Zwilling der Organisation im Banking?
Ein digitales Abbild Ihres Instituts: Prozesse, Rollen, Organisationseinheiten, IT-Systeme, Dienstleister und Kontrollen – miteinander verknüpft. So sehen Sie, wie sich eine Änderung an einer Stelle auf andere auswirkt.
Worin unterscheidet sich das vom Kernbankensystem?
Das Kernbankensystem verarbeitet Transaktionen und Kundendaten. Der digitale Zwilling beschreibt, wie Ihr Haus arbeitet: wer was tut, mit welchem System und welchem Dienstleister. Er greift nicht in den Zahlungsverkehr oder in Buchungen ein.
Hilft BLIKS IO bei DORA?
Ja, bei der Grundlagenarbeit: Kritische Funktionen, Prozessabhängigkeiten und IKT-Drittdienstleister werden sichtbar und dokumentiert. Das Informationsregister, das Risikomanagement und die Meldungen an die Aufsicht bleiben eigene Aufgaben.
Eignet sich das auch für Versicherungen und Finanzdienstleister?
Ja. Das Prinzip ist branchenunabhängig. Für Versicherer stehen meist Schaden- und Antragsprozesse im Fokus, für Zahlungs- und Finanzdienstleister die Abhängigkeiten von Partnern und Plattformen.
Müssen wir bestehende Systeme ersetzen?
Nein. BLIKS IO läuft neben Ihren Systemen. Bestehende Prozessdokumentationen lassen sich mit dem Converter übernehmen.
Wie aufwendig ist die Erfassung für die Mitarbeitenden?
Jede Person beschreibt nur den eigenen Arbeitsschritt im Gespräch mit Bliksy. Workshops oder Modellierungswissen sind nicht nötig.
Wo liegen unsere Daten?
In Europa, in einer eigenen Datenbank pro Kunde. BLIKS IO ist nach ISO 9001 und ISO 27001 zertifiziert und arbeitet DSGVO-konform.
CEO & Founder von BLIKS IO, Professor für Innovation, Change und Leadership. Schwerpunkte: digitale Transformation, Innovationsmanagement und Organisationsentwicklung.
Demo
Sehen Sie Ihr Institut als digitalen Zwilling.
In 30 Minuten zeigen wir Ihnen am Beispiel eines Finanzinstituts, welche Fragen zu Prozessen, Dienstleistern und Kontrollen Sie danach in Sekunden beantworten.
Demo buchen30 Minuten, online
Unverbindlich und ohne Vorbereitung